Сбербанк проверяет владельцев карт на коммерческие переводы 

Applecat писала :
ТС писал о другом: прошёл слух, что сбер создаст структуру, которая будет контролировать частоту транзакций по картам ФЛ

Это не структура, это просто дополнительный алгоритм в кибернетическом мозге сбера. Для этого нужна пара-тройка программистов.

Упомянутые вами программисты создают инструмент при этом не меняя систему.
Наверное ТС переживает за то, как и кем в существующей системе будет использован этот инструмент.

Grammiphone писал : Это не структура, это просто дополнительный алгоритм в кибернетическом мозге сбера. Для этого нужна пара-тройка программистов.

ну понятно
назовите, как хотите: структура, отдел, специально обученный чел и т.д.
от этого не меняется смысл слуха: сбер заморочится: кто, куда, чего, сколько и как часто

карты физлиц итак уже давно контролируются. для этого не надо создавать Передовой Отряд по контролю за Транзакциями физиков в Сбербанке (ПОТС). Зачем нужны эти ПОТСы?
Они давно установили фильтр который в автоматическом режиме в программе высвечивает по определенному алгоритмы переводы на карты. а уже сотрудник банка (финмониторинг) решает что с конкретным клиентом делать. Или запросить объяснения. Или заблокировать карту в рамках 115 ФЗ "О противодействии бла бла бла...". В основном карту блокируют и редко разблокируют. Тольк если вы начнете блажить и с пеной у рта доказывать свою пушистость и прозрачность операций. Но так как финмониторинг с клиентами напрямую не общается - этот процесс затягивается и редко приводит к положительному исходу, порой физику проще согласиться открыть новую карту в другом банке.
Но если вы будете туда-сюда елозить 10-20 тыс руб в месяц - вы нафиг никому не нужны.
Есть еще ряд моментов на которые обращает внимание "фильтр" и в последующем финмониторгинг - какого рода операции по карте проходят (опять же не рассматриваем мелкие суммы - хотя у каждого банка своя градация по этому критерию). это гораздо важнее чем суммы (ну если опять же речь не идет о сотнях тысяч за одну транзакцию - эти транзакции сразу мониторятся):
1)Оплачиваются ли покупки и услуги по карте (кафе, продукты, АЗС и тд)
2)\% снятия наличности от объема поступлений
3)Перегоняются ли и в каком объеме поступающие деньги на карты других физ лиц
4)ну и конечно идет сопоставление в автоматическом режиме транзакций с клиентами которые были занесены в систему как "нежелательные" или "косячные" (в рамках 115-ФЗ)
все эти фильтры индивидуально настраиваются в каждом банке под свои условия работы. но рекомендации финмониторинга ЦБ РФ никто не отменял.

Поэтому ТС если вы не обналичиваете денежные средства в преступных схемах - не переживайте вы так сильно. вы нах никому не усрались в сбербанке.

странный тип писал(а) :
Поэтому ТС если вы не обналичиваете денежные средства в преступных схемах - не переживайте вы так сильно. вы нах никому не усрались в сбербанке.

Многабукаф, ниасилил )
Вы забываете по непонятной причине про ручное управление экономикой.
Как будто не слыхали или просто глухой.
Не хочешь - заставим.
зы
Сбербанк будет решать кто преступник, а кто при тех же условиях не преступник.
Нуну.

der Rector писал :
...Сбербанк будет решать кто преступник, а кто при тех же условиях не преступник....

формально не так. формально если попали под фильтр Сбербанка и не прошли - вы нежелательный клиент с сомнительными транзакциями.
если вы продолжаете после этого обслуживаться - вы завязаны откатом с нерядовым сотрудником сбербанка. либо персона неприкасаемая. Но мы не ведем речь про например Сечина и его карту "мега платинам от Сбербанка"
Ведем обсуждение в рамках темы в которой ТС поставил вопрос про слухи о тотальном контроле за картами физиков со стороны Сбербанка на предмет коммерческих переводов

Чтобы с этих пор по-новому оставалось всё по-старому.
Тут многие полагают, что финансируют армию, полицию и пр. т.н. силовиков, социалку с медициной и образованием, и Сечина конечно ) из своих налогов.
Есть мнение, что они ошибались.
Вчера.
Ну да, за рамками темы, но А без Б как то дискретно очень.
зы
Странно - там где контролируют, что и сколько человеку в желудок попадает(продовольственная корзина) опасаться контроля движений на банковском счёте ?!
Более чем странно.

Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.

странный тип писал(а) : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.

Записываю Вас в кружок, кружком )
зы
Сечина зачем то притащил с собой.
Не понимаю.
ззы
ТС, заплатите все налоги и спите спокойно.
Оставшуюся задолженность потом погасите )
И да, чтобы на штраф не нарываться - вовремя подайте декларацию, самостоятельно, без принуждения конечно.
Ну там сами гляните, по доходам - нужно ли вам уведомлять налоговый орган о занятии предпринимательской деятельностью, чтобы этот орган не возбуждался на статью УК РФ.

странный тип писал(а) : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.

да не такую уж и ахинею.
по первому части: как только произносится вслух любая тема с неприличными суммами, потраченными из госкормушки, обязательно находятся те, кто не только считает, что они существенно вкладываются в этот "корм", так ещё и недовольны тем, как без них этот "корм" распределяют.
ну и по второй части: ему (и не только ему) странно, что те, кому посчитали что и как есть/одевать, чтобы выжить, ещё парятся, что заодно заглянули и в карман.

просто Паха писал ? ? ? :

странный тип писал(а) ... : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.

да не такую уж и ахинею
...

По теме: ты считаешь что сбербанк проверяет владельцев карт на коммерческие переводы?

мне вот просто интересно, как отличить "коммерческий" перевод от физического лица от некоммерческого?

странный тип писал(а) :

просто Паха писал:

странный тип писал(а) ... : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.

да не такую уж и ахинею
...

По теме: ты считаешь что сбербанк проверяет владельцев карт на коммерческие переводы?

по теме - я даже не заморачивался этим вопросом.
и да, если у них DWH и на это заточен, то меня, как их клиента, это никак не беспокоит.

Сегодня грохнули мою кредитную карту за связи с террористами)) Была карта года 3 , заправлялся , иногда покупал что нибудь на али и ибей , мобилу оплачивал . А сегодня на заправке перестала работать , в онлайн банке ничего о блокировке не написано , на неё можно положить деньги но купить не получается . Приехав в головной офис мне что то лечили за терроризм и мошенничество и назвали какую то статью , не запомнил - был в акуе . Такое вот расторжение договора в одностороннем порядке) Люблю сбер)

kotya писал : Такое вот расторжение договора в одностороннем порядке

Они деньги-то возвращают?